Правила відкриття банківських рахунків: зміни
16 червня 2021 року набрала чинності постанова Правління НБУ від 14 червня 2021 року № 50 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
Даною постановою затверджені зокрема Зміни до:
- Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 01 квітня 2019 року № 56) (зі змінами);
- Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2003 року № 516, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 грудня 2003 року за № 1256/8577 (зі змінами);
- Розділ І Порядку відкриття і закриття рахунків виборчих фондів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15 липня 2020 року № 102 (зі змінами), після пункту 7 доповнити новим пунктом 71 такого змісту: “71. Кандидат/представник клієнта/розпорядник, який відкриває рахунок виборчого фонду, має право предʼявити уповноваженому працівникові банку е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон/дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків на електронному носії, критерії якого підтримують використання мобільного додатка “Дія”.”.
Основні зміни:
- Особа, яка відкриває рахунок, має право предʼявити уповноваженому працівнику банку е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон/е-свідоцтво про народження/дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків на електронному носії, критерії якого підтримують використання мобільного додатка “Дія”;
- Банк відкриває рахунок умовного зберігання (ескроу) приватному нотаріусу, який не має рахунку в цьому банку, з метою вчинення нотаріальних дій щодо прийняття від боржника грошової суми боргу в такому порядку.
Приватний нотаріус має:
1) предʼявити паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб – платників податків;
2) подати заяву про відкриття рахунку умовного зберігання (ескроу) (додаток 6), підписану приватним нотаріусом або його представником;
3) подати копію документа, що підтверджує право фізичної особи на провадження незалежної професійної діяльності (свідоцтво про реєстрацію/дозвіл/сертифікат/посвідчення).
Між приватним нотаріусом і банком укладається договір рахунку умовного зберігання (ескроу).
Крім того, прийнята постанова НБУ:
- визначає порядок обігу нових цінних паперів – ощадних сертифікатів банку;
- врегульовано порядок відкриття рахунків міжнародними організаціями.
Більш детально з прийнятими змінами можна ознайомитись за посиланням: https://bank.gov.ua/ua/legislation/Resolution_14062021_50
Дар'я Аккерман, адвокат.
Підписуйтесь на мене в соціальних мережах:
facebook: facebook.com/blogpravatg/
telegram: t.me/blogprava (https://t.me/joinchat/AAAAAEnMoJNqjWUqOt_cAw)
